Не може да се направи само от конфиг файла, трябва да едитнеш кода за логин в phpmyadmin, при обработката на данните за въвеждане на име и парола при паролата трябва да добавиш едно md5 тоест
Ти как смяташ, дали MySql не си криптира паролите по-някакъв начин. И тоя дето ще влезне в основата на сървъра, дето се пазят файловете на MySql-а, ще си ги вземе ей така... .